Riskifond vs investeerimisfond - Parimad 9 erinevust, mida õppida

Erinevus riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Riskifond on investeerimisühing, mis hoiab investeeringute portfelli, et täiustatud investeerimis- ja riskijuhtimisstrateegiate abil tulu teenida. Fond kogub kapitali erainvesteeringute kaudu ja koondab koos fondijuhi rahaga mõne kvalifitseeritud jõuka investori raha. Investeerimisfond on investeerimisvahend, kus suur hulk investoreid ühendab oma raha mitmekesistamise ja ekspertide haldamise eeliste ärakasutamiseks. Investeerimise miinimumtase on tavaliselt väga madal ja piiratud kasutatava sissetulekuga jaeinvestoritele taskukohane.

Vaatame selles postituses üksikasjalikumalt riskifondi vs investeerimisfondi.

Riskifondi vs investeerimisfondi infograafika

Allpool on toodud 9 peamist erinevust riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Peamine erinevus riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Allpool on loetelu punktidest, mis kirjeldavad erinevust riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Kui riskifond on investeerimispartnerlus, mis ühendab väheste väljakujunenud investorite, kes võivad olla suure netoväärtusega eraisikud (HNI), pensionifondid, sihtfondid jne, fonde, on investeerimisfondid investeerimisvahendid, mis ühendavad raha mitmelt jaeinvestorilt, kes soovivad oma investeeringute mitmekesistamist ja oma raha professionaalne haldamine madalama riskiga suurema tulu teenimiseks
Riskifondidele on iseloomulik väike arv suuri investeeringuid, mis võiksid olla minimaalselt 1 naelsterling iga investori kohta, samas kui investeerimisfondid moodustavad suure hulga väikeseid investeeringuid, mis võivad investori jaoks olla nii madalad kui 500 Rs.
Riskifondi eesmärk on maksimeerida investeeringult saadavat tulu, samas kui investeerimisfondi eesmärk on teenida tulu, mis ületab riskivaba tootluse / võrdlustulemuse
Riskifondide valitsejatele kuulub märkimisväärne osa fondist oma investeeringute kaudu, samas kui investeerimisfondide valitsejatelt ei nõuta kohustuslikku fondi investeerimist
Riskifondid on praktiliselt reguleerimata ja seetõttu saavad nad rakendada mitmesuguseid kõrge riskiga strateegiaid ilma teabe avaldamise nõudeta. Investeerimisfondid on rangelt reguleeritud ning investorite turvalisus on kõige olulisem nõue, seetõttu peavad need fondid järgima seatud eesmärkide piires strateegiaid ja tagama tulemuste korrapärase avalikustamise
Riskifondide haldustasud põhinevad varade tootlusel ja töötavad tavaliselt 2/20 põhimõttel, mis koosneb 2% tasust iga-aastaste valitsemistasudena ja 20% puhaskasumist. Riskifondihaldurid kahjumit ei jaga. Investeerimisfondide haldustasud põhinevad hallatavate varade protsendil
Riskifondide investeeringute sisselogimisperiood on tavaliselt 3 aastat, pärast mida tehakse tagasivõtmine plokkidena. Enamikku investeerimisfondide investeeringuid (tähtajatud fonde) saab hõlpsalt lunastada palju madalama lukustusperioodiga, seega on need suhteliselt likviidsemad instrumendid
Investeerimisfondidel peab olema iga päev avalik hind (netovara väärtus) ja need peavad kvartaalselt avalikustama varade jaotuse, samal ajal kui riskifondil selliseid kohustusi pole
Riskifondid võivad oma eraviisilise paigutamise memorandumi valikuliselt potentsiaalsetele investoritele kättesaadavaks teha, samal ajal kui investeerimisfondid peavad oma prospekti nõudmise korral kättesaadavaks tegema.
Investeerimise miinimumtase on üldiselt väga kõrge; seetõttu pole see mõeldud väikestele jaeinvestoritele. Fondihaldur kasutab ühendatud ressursse, et investeerida kapitaliturul kaubeldavate väärtpaberite mitmekesistatud korvi, näiteks aktsiatesse, võlakirjadesse, rahaturuinstrumentidesse jne ühise eesmärgi saavutamiseks.
Investeerimisfondid on rangelt reguleeritud ja ei saa erineda nende eesmärgist ega lubatud strateegiate / väärtpaberite ulatusest. Riskifondid pole rangelt reguleeritud ja seetõttu saab neid kõrge tulu teenimiseks väga agressiivselt hallata.
Ka nende fondide riskitegur on väga kõrge, kuna tootluse suurendamiseks on võetud kasutusele strateegiaid, nagu näiteks väärtpaberite lühikeseks müük, keerukate tuletisinstrumentidega kauplemine, investeerimine sügavate allahindlusega väärtpaberitesse, finantsvõimenduse kasutamine (laenamine) tootluse suurendamiseks jne.

Võrdlus riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Allpool on ülim võrdlus riskifondi ja investeerimisfondi vahel

Riskifondi ja investeerimisfondi võrdluse alus	Riskifond	Investeerimisfond
Tähendus	Investeerimispartnerlus väheste väljakujunenud investorite vahel, kes koondavad suure summa raha kõrge riski ja kõrge tootlusega investeeringute jaoks	Investeerimisvahend, mis koondab jaeinvestorite sääste professionaalse fondihalduri mitmekesiseks investeerimiseks
Investorid / omanikud	Vähesed kvalifitseeritud investorid, vahemikus 100-500	Tuhanded piiratud kasutatava sissetulekuga väike- ja jaeinvestorid
Minimaalne investeering	Väga suur	Võrdlemisi palju väiksem
Juhtimisstiil	Väga agressiivne, kaasates arenenud strateegiaid, seega on tootlus ja riskid väga suured	Vähem agressiivne juhtimine, seega on tootlus ja riskid suhteliselt madalamad
Paindlikkus	Juht saab oma strateegiatesse olulisi muudatusi teha, kui ta seda vajalikuks peab, oskab lühikeseks müüa, kasutada arbitraaži, tuletisinstrumente, finantsvõimendust jne.	Mänedžer peab järgima algatamisel vastu võetud strateegiat
Juhtimishaldus	Veel kallim	Võrdlemisi odavam
Määrus	Kergelt reguleeritud	Rangelt reguleeritud
Läbipaistvus	Piiratud, teabe avalikustamine ainult investorile	Tulemuste avalikustamine on regulaarselt kohustuslik
Fondijuhi panus	Kohustuslik, fondijuhi tehtud oluline investeering	Ei ole kohustuslik

Riskifond vs investeerimisfond - lõppmõtted

Mõlemad riskifond vs investeerimisfond on investeerimisvahendid, mis hõlmavad paljusid investoreid, kes koondavad oma raha professionaalselt hallatavaks ja investeerivad investeerimisportfelli. Kui välja arvata üks sarnasus riskifondi ja investeerimisfondi vahel, erinevad need fondid kõigis teistes aspektides erinevuste tempo ja vastuvõetud strateegiate tõttu. Erinevalt investeerimisfondidest hõlmavad riskifondid suuri minimaalseid investeeringuid ja on avatud ainult akrediteeritud investoritele, kelle netoväärtus on suurem kui 1, 5 miljonit dollarit või kelle sissetulek on üle 200 000 dollari aastas. Olles praktiliselt reguleerimata, saavad nad laenata mis tahes summasid, et suuri panuseid teha ja oma tootlust suurendada. Riskifondid võivad investeerida mis tahes aktsiaklassidesse, sealhulgas väga riskantsetesse või spekulatiivsetesse varaklassidesse, mis on selliste investeerimisfondide jaoks keelatud, nagu pakendatud kõrge riskitasemega hüpoteeklaenud. Riskifondid saavad investeerida ka väga kontsentreeritud portfellidesse, erinevalt investeerimisfondidest, mis peavad investorite investeeringute kaitsmiseks olema mitmekesised. Selle väga agressiivse juhtimisstiili tõttu riskifondide puhul on teenitav tulu investeerimisfondidega võrreldes palju suurem isegi karude faaside ajal.

Seega on riskifondid taskukohased ja teostatavad ainult rahaliselt heal järjel olevatele inimestele, kes on agressiivsed riskiotsijad. Kuna madala likviidsuse ja läbipaistvuse korral on hoiuste tase, riskitase ja kulusuhe palju kõrgemad, soovitatakse esmakordsetel hoiustajatel hoiduda neist fondidest, kuni nad on saanud investeerimisvaldkonna kogemusi. Seevastu investeerimisfondid on suunatud jaeinvestoritele, kes on suhteliselt riskikartlikud, kuid soovivad näha, et nende raha kasvab pikaajaliselt.

Seega, kui teil on piiratud ressursse või esmakordne hoiustaja, peaksite otsima investeerimisfondi. Kui olete piisavalt rikas riskifondi saamiseks, kui teil on märkimisväärne investeerimiskogemus ja soovite riskida, võite investeerida riskifondi.

Soovitatavad artiklid

See on juhend riskifondi ja investeerimisfondi vahelise erinevuse vahel. Siin käsitleme ka riskifondi vs investeerimisfondi peamisi erinevusi infograafikaga ja võrdlustabelit. Võite vaadata ka järgmisi artikleid -