Põhimõte, mis põhineb põhialustel, on see, et pullid teenivad raha ja sead tapetakse. See täpne lausung haarab põhialuste olemuse - Ahnus võib olla mõnes mõttes hea, kuid aktsiaturul pole see sõber. Lisaks sellele põhilisele on ka muid märke, mida peaksite turgudele investeerimisel tähele panema. Huvitav, kas see hõlmab teelehtede lugemist või kristallkuul pilgu heitmist? Kindlasti mitte! Turg järgib loogilisi, kuid loomingulisi reegleid ja ennustused ei tööta, püsivus küll. Head asjad tulevad neile, kes teevad kõvasti tööd, paremad tulevad kannatlikele, kuid parim on võimalik ainult siis, kui te kunagi alla ei anna ja see kehtib börsil.
Miks just põhialused?
-
Maksud pole teie vaenlased, vaid sõbrad
Isegi kui kasu on lühiajaline, on maksud püsivad. Neist kauplemise oluliseks aspektiks on see, et nad maksustavad palju vähem kui kahjum, mis võib tekkida põhiturult, kui te pole ettevaatlik. Maksurännaku muretsemine turustrateegiate asemel on kindel, et teid hävitatakse.
-
Lollid tormavad sinna, kus inglid kardavad turritada
Tark mõte ütleb, et laadimisega kiirustades võib teid tulirelva ette viia ja see on vajalik ka põhikaubandusega kauplemiseks. Kui proovite süüa terve nädala väärtusi õhtusööke korraga, on sellest suur probleem. Nii et hoolimata teie riskivalmidusest, võib korraga ostmine või müümine olla katastroofiline. Sooritage oma ostud või müük järk-järgult ja ärge kiirustage, muidu kulutate oma aega. Kui jälgite tähelepanelikkust, saavad eelised lõpuks kasu ja tagavad, et olete mängu ees. Nii et haarake riske ja negatiivseid külgi juba kauplemisprotsessi alguses või muutub see mängude vahetaja võistluseks aja (ja turgude) vastu.
Soovitatavad kursused
- Ettevõtte rahanduse koolitus
- Täielik omakapitali hindamise kursus
- Tuletisinstrumentide turu veebikoolitus
- IFRS-i veebikoolitus
-
Kui paned oma munad ühte korvi, siis ärge lootke, et te ei kärise!
Nafta 1980. aastatel, tehnikavarud 2000. aastatel ja farmaatsiasektor 2015. aastal … mis on ühist kõigil neil turgudel? Faktiks on see, et kogu oma energia koondamine mitmekesistamise asemel ühte varusse on tõenäoliselt teie jaoks mitmeks puuduseks. Ühe puhul on sektoririski mõiste maksimeeritud. Valikute kitsendamine piirab kasvuvõimalusi. Sektoririsk moodustab 50% kogu varude hoidmise riskist. Turgudel saate täiusliku tormi ilmastiku, kui segate oma investeerimisportfellis piisavalt erinevaid sektoreid. Mitmekesistamine tähendab üksteisega sarnaste aktsiate ostmist või müümist. Riskide ohjamine mitmekesistamise kaudu on pikaajaliselt kasulik.
-
Kas soovite häid hindeid? Siis loe üles!
Kui te kodutöid ei tee, ärge lootke aktsiaturul häid hindeid saada. Uurige ettevõtte kõiki aspekte, vastasel juhul võite jääda investeerimise klassikalisesse lõksu, teadmata sellega, et panustate kauplemise asemel. Kui soovite head tootlust, valige ettevõtted, kes on tipptegijad. Kallisse aktsiasse investeerimine maksab teile pikas perspektiivis vähem vaeva, kui see on väärt iga senti, mille sellele kulutate.
-
Kauplege ainult siis, kui saate oma turba kaitsta
Kui võistlete kõigi aktsiate kaitsmiseks, kui valitud aeg on raske, siis ei kesta te turul. Kui kauplemine muutub karmiks, valige tulekahjude kustutamise üldisema lähenemisviisi asemel ainult oma eelistatud ja prioriteetsed varud.
-
Ärge investeerige, kui ettevõte vajub, sest see ei õpi kunagi ujuma
Uppuva laeva hülgamine on turgudel peamine reegel. Halvad ettevõtted ei saa kunagi pakkumisi, nii et keskenduge ainult headele põhialustele. Valige mõned positsioonid, mis teile meeldivad, ja pidage neist kinni. Turgudel tasub püsivus selle mõiste igas mõttes.
-
Lööge, kui triikraud on kuum
Turul suurepäraste tulemuste saavutamiseks on vaja head mõtteviisi. Kui te pole positiivses suundumuses, pole õige aeg põhialustesse investeerimiseks. Oodake parandusi, ärge kartke neid. Olge löögiks valmis, kui see lööb, et saaksite sellest kõrvale hoida.
-
Vaadake rohkem kui aktsiaid
Jälgige võlakirjade seisukorda. Miks nii? Lihtsalt sellepärast, et aktsiad võlakirjaks peavad olema Donald Trump Hillary Clintoniga. Aktsiate ja võlakirjade turgudel valitseb otsene konkurents. Ärge kunagi kaubelge emotsioonide põhjal. Valige selle asemel loogika. Kauplege ainult siis, kui olete positsioonis, mis on paindlik, vastasel juhul loojub päike teie kauplemisseanssidele ja jääte varju! Võtke teistelt näpunäide ja investeerige, kui märgid on positiivsed. Kui aktsiaturu elanikud loobuvad, peaksite seda ka tegema. Ootamatuid nihkeid turul tunnevad sellised märgid nagu kõrgete juhtivtöötajate lahkumine, IPO, mis ei saanud head vastust, või toode, mis ei suuda müüa.
-
Ära osta hüpesse
Wall Street võib teha kõrgeid jutte ja sama kehtib ka kogu maailma börside kohta. Kui teil on kuulujuttude uskumiseks jeeni, siis Nikkei teid ei tasusta. Ärge alahinnake reklaamimasina ja topelttähendusega analüütikute jõudu, kes näevad kasumit seal, kus võimalust pole.
-
Ostke või müüge ainult siis, kui olete kindel
Varude ostmine võib olla üksildane sündmus, kuid turgude liikumist mõjutavad suuresti erinevad tegurid kogu maailmas. Enne kui hakkate otsustama, peate investeerimise põhjused selgeks saama. Usaldusväärse kasumi teenimiseks peate mõistma, mida aktsia tegelikult väärt on ja kui palju teised on nõus selle eest maksma. Aktsiahinnad kõiguvad paljudel põhjustel, alates aktsiaanalüütiku ettekandest kuni laiemate makromajanduslike uudistejuhtumiteni. Erinevaid strateegiaid on sama palju kui mängus on mängijaid. Mitte igaüks ei vali investeerimise väärtust ega hinda teavet vaba rahavoo vormis. Seega ei pruugi ratsionaalsus ja turuinvesteering alati käia käsikäes. Trendide ja mustrite tugev haare lõpliku liikumise üle otsustamisel on enesestmõistetav järeldus. Sama oluline on vaadata tegelikke numbreid ja ohutusmarginaali, kui te ei soovi valede turustrateegiate haardesse langeda.
-
Investeerige ainult siis, kui ettevõtte väärtuste kõikumise osas on selgust
Aktsiahinnad liiguvad hindamise arvel. See on investeerimispõhimõtete oluline osa. Konkreetseid hinnanguid on sageli raske hinnata. Vihjeks on äriotsuste kontrollimine, mis on käegakatsutavate tõendite aluseks aktsiahindade muutumise kohta.
-
Olge selge, millal hinnamuutused loovad investeerimisvõimalusi
Turud ei pruugi olla ratsionaalsed, kui aktsiate hinnad on iga päev. Kuid selle asemel, et karja mentaliteedist kinni jääda, on väärtpaberiinvestoritel võimalus osta suurepäraseid ettevõtteid tõesti mõistliku hinnaga. Hinnamuutused loovad punkti, kus teatud põhialustesse investeerimine annab rikkalikke dividende. Kasutage diskonteeritud nüüdisväärtuse arvutust, et kontrollida, kas hind on langenud punkti, kus see on tõeline tehing.
-
Mida suurem hind langeb, seda parem on soodne pakkumine
Kui hind veelgi langeb, saate parema pakkumise. Pidage alati silmas ohutusvaru. Pidage meeles, et kui te ei investeeri raha, ei kaota te seda, kuid ei teeni kunagi ka raha. Turu folkloorid näitavad paljusid mustreid ja suundumusi. Hinnalangused on faktiline tõendusmaterjal, mida saab kasutada turuinvesteerimisotsuste tegemisel. Kaubandusmahud võivad teatud perioodidel väheneda, kuid teadmine, millal osta ja müüa, tagab, et te ei kaota kasu.
-
Piirangute tunnistamine on oluline
Turu guru Warren Buffet on selgitanud järgmisi tarkussõnu - rahuldava investeeringutasuvuse saavutamiseks ei pea olema ekspert. Keskenduma peaks piirangute tunnustamisele ja lihtsuse hoidmisele.
-
Hinnake vara tulevast tootlikkust objektiivselt
Varud võivad olla varaks ainult seetõttu, et need näitavad tuleviku kasumlikkust. Kuna tulevikus pole kasu saamise võimalust, pole tarvis, et peate pigem välja tulema, kui kinni hoidma ja lootma, et asjad tulevikus paranevad.
-
Suurem pilt pole alati parem
Makroarvamuste kujundamine ja turuprognooside kuulamine, mis ei põhine tegelikel arvudel, maksab tõenäoliselt teile. Finantseksperdi Ben Grahami tsiteerimiseks on investeeringud kõige intelligentsemad siis, kui need on ärilised.
-
Vähe teadmisi on ohtlik asi
Ärge investeerige põhialustesse, millest te täielikult aru ei saa. Kaaluge kaasnevaid riske ja investeerige alati pärast kõigi tagajärgede arvestamist. Kui millegi mõistmine on liiga keeruline, on tõenäoliselt riskantsem ka sellesse investeerida. Seega, ärge meelitage struktureeritud tooteid, mis lubavad kasu liiga paljude riskide arvelt.
-
Turu ajakava on ajaraiskamine!
Turu ajastus viitab kuskile investeerimisele turutsüklite alumiste otste suunas ja tipust välja saamisele. Kuid see, mis on teoorias lihtne, on praktikas keeruline. Raha voolab fondidesse ja turgudele ainult siis, kui need tõusevad, ja vastupidi. Nõudlus tõuseb, kuna hinnatõus muudab Giffeni kaubad investoritele põhialusteks. Kui arvate, et turu ajastamine toimib, kaaluge enne selle lihtsa arutluskäigu alustamist sellega seotud paradokse.
-
Kontrollige sularaha vedamist, olge tasulised
Tasusid makstakse nii nõustajatele kui ka fondijuhtidele ja see võib investeeringutasuvust vähendada. Investeeringutelt saadav tulu tuleks tagada vahendustasude ja lõivude eest, mis neelavad selle täielikult. S0, kuigi kõrgetasemelise investori palkamine suurendab teie kasumivõimalusi, vähendab see ka sularaha.
-
Liiga palju head võivad olla halvad
Liigne mitmekesistamine võib pikas perspektiivis avaldada investorile ka negatiivseid tagajärgi. Portfelli mitmekesistamine parandab teie investeeringutasuvust, kuid teatud punktist kaugemale minemine võib osutuda vastupidiseks. Kui mitmekesistate teatud piirist kaugemale, teate vähem investeeringutest.
-
Maksude vältimiseks ärge investeerige
Alates riskikapitalifondidest kuni ettevõtete investeerimisskeemideni on nende finantsvahendite eesmärk tagada, et maksud poleks teekond teie heaolu poole. Kuid kui arvate, et maksu maksmine on odavam kui selle vältimine või edasilükkamine, leiate konkreetse rahalise investeeringute edukaks muutmiseks konkreetse edu.
-
Ärge leppige paremaga, kui saate minna parimaks
Tublid ettevõtted on ettevõtted, mis annavad kasutatud kapitalilt suurt sularaha tootlust ja reinvesteerivad osa rahavoogudest äri- ja liitinvesteeringute väärtuse suurendamiseks. Kui arvate, et vähem kui ülivõrdestesse ettevõtetesse investeerimine annab pikaajalisi tulemusi, kuna sellised ettevõtted muutuvad juhtimises või ühinemisel paremaks, olete üllatunud. Miks investeerida parematesse ettevõtetesse, kui saate parimat saada? Põhialustesse investeerides ärge kunagi kvaliteedi osas järeleandmisi tegema.
-
Pidage meeles kuldset keskmist
Mis üles tõuseb, peab taanduma ja turud peavad teatud tasakaalu säilitama. Ehkki mõnda aega võib pulli- või karuturg olla, saavutatakse lõpuks pikaajaline hinnatase. Ärge arvake, et pulliturg kestab igavesti või kaotate raha. Ärge arvake ka püsivat karuturgu, sest see muutub.
-
Kui turg ületanud, võib oodata ülekorrektsiooni
Pidage alati meeles, et kõik ühes suunas esinevad ülearused toovad lõpuks kaasa ka vastassuunas esinevaid ülemäärasusi. Hirm annab teed ahnusele, kuid viimane võib olla ka eelkäija esimesele. Kui olete turgudele häälestunud, saate muusikaga silmitsi seista, kui turg ületanud ja pikemas perspektiivis sellest tulenevalt üle korrigeerinud. Pideval valvsusel on oma kasu.
-
Ärge laske end karja mentaliteedist mõjutada
Kui lähete koos rahvamassiga, siis põrutate turgudel. Vajadus olla turgudel sõltumatu mõtleja on hädavajalik, kui soovite pikaajalist rahalist edu. Teiste arvamuste, eriti ajalehtede ja turuprogrammide arvamuse tundmaõppimine viib teid valesti, sest selleks ajaks, kui turud uudistesse jõuavad, on kaartidel pöördumine.
-
Investeerige, kui olete mõistlik
Inimese emotsioonid võivad takistada edukat kauplemist. Distsiplineeritud lähenemisviis investeerimisele on tee edasi ja teaduse mõistmise lõksude omandamine või neuroökonoomika on viimane samm turu edu saavutamiseks. Emotsioonid võivad hägustada jooni illusiooni ja tegelikkuse vahel. Pikas perspektiivis raha teenimiseks tuginege pigem tegelikele arvudele ja faktidele kui emotsioonidele.
Järeldus
Kauplemine meelelõksude ja karja mentaliteediga on põhialustesse investeerijate jaoks kõige suurem puudus. Need võivad olla tõelised majandusliku edu takistused. Produktiivse tuleviku kavandamine hõlmab teie arvu ja nende majandusliku mõju tundmist. See hõlmab ka õiglast kogust iseseisvat mõtlemist ja algatust turgude ületamiseks. Kas otsustate suundumusi jälgida või lähete neile vastu, on otsustav tegur turgudel püsiva edu saavutamiseks. Seega pidage kinni finantsgurude pakutavatest mantritest, kuid julgege siiski mõelda teisiti, sest turud on nii dünaamilised kui ka ratsionaalsed.
Soovitatav artikkel
Siin on mõned artiklid, mis aitavad teil saada üksikasjalikumat teavet Invest in Fundamentals'i kohta, nii et külastage lihtsalt linki.
- 8 suurepärast ja uuenduslikku ideed töötajate hoidmise edendamiseks
- 10 suurepärast uuenduslikku tehnikat innovatsiooni toomiseks ettevõtluses
- Miks on innovatsioon suurandmete kõige kriitilisem aspekt?