Kuid investeerimisfondid pakuvad palju eeliseid, mida aktsiatega kauplemine ei anna. Kuid koos nende investeerimisfondide eelistega kaasnevad ka riskid. Lugege edasi, et rohkem teada saada mitmesugustest tänapäevastest parimatest investeerimisfondidest.
Investeerimisfondid - erinevad tüübid
Investeerimise olemuse põhjal saab iga investeerimisfond deklareerida instrumendi tüübi, kuhu ta investeerib. See jaguneb veelgi aktsiafondide skeemideks, hajutatud fondideks, kullafondideks, rahaturufondideks, sektorispetsiifilisteks, võlafondi skeemideks ja indeksifondideks.
Kui võlafonde või skeeme nimetatakse ka tulufondideks, siis hajutatud fonde või skeeme nimetatakse tasakaalustatud fondideks. Skeemi sulgemise aja põhjal võib investeerimisfondide põhitõed liigitada ka avatud ja suletud skeemidesse. Kui skeemi sulgemise kuupäev puudub, on see tähtajatu. Ehkki tähtajatud fondid on oma väljavaates liberaalsemad, on sulgemata fondid üsna kitsarinnalised!
Maksusoodustusskeemide alusel saab investeerimisfondid jagada maksusäästu- ja mitte maksusäästmisfondideks. Võimalik on ka teine tüpoloogia, mis põhineb väljamaksete, näiteks dividendide maksmise perioodilisusel / kellaajal. Kategooriad on järgmised:
- Dividendide maksmise fondi skeemid
- Investeerimisskeemid
Oluline on see, et investeerimisfondid töötaksid investorite ja ettevõtete vastastikuse kasu huvides. Skeemid võivad olla ka erinevates permutatsioonides ja kombinatsioonides. Näiteks omakapitali finantseerimine on tähtajatu ja sellel võib olla dividende maksmise kava.
Vaadake enne, kui teie hüpe on sobiv sõnastus investeerimisfondide turgudele. Enne investeerimist peaks olema selge skeemi olemusest ja valima skeemist saadavate dividendide perioodilise riski vältimise ja perioodilisuse kohta.
Soovitatavad kursused
- Ettevõtte rahanduse veebikoolitus
- Omakapitali hindamise atesteerimiskursus
- Programm tuletisinstrumentide turul
- IFRS koolituskursus
Investeerimisfondid: erinevad tüübid
Indeksifondid on investeerimisfondid, mis investeerivad väärtpaberite portfelli, mis esindavad kogu konkreetset turgu või selle tükki. Näiteks võib tuua kogu aktsiaturu või selle osa, näiteks rahvusvahelised aktsiad või väikesed ettevõtted. Rahalisi vahendeid saab luua nende turu tulemuslikkuse dubleerimiseks. Indeksifondid jälgivad turu indekseid. Need vahendid on taskukohase hinnaga ja neid on lihtne hooldada. Näiteks on NSE indeksifondi eesmärk pakkuda sama tootlust kui NSE indeksil.
Aktiivselt hallatavad fondid on need, mida valitsevad aktiivselt spetsialistid või portfellihaldurid, kes valivad investeerimisstrateegiale vastavad aktsiad. Turuindeksi osas on selliste fondide eesmärk seda edestada. Näiteks NSE indeksi jälgimise asemel proovivad India aktiivsed aktsiate haldurid indeksist edestada. Investorid peavad juhtidele oma töö eest maksma ja indeksit edestama investeerimisfondide valitsejad.
Olelustsükli või sihtkuupäeva fondid on need, mis investeerivad aktsiate ja võlakirjade segumisse. Need on põhimõtteliselt investeerimisfondid, mis tehakse investeeringutest teistesse fondidesse. Fondi jaotus tema investeeringutele muutub teatud aja jooksul. Vanusega ei muutu investor mitte ainult vanemaks, vaid ka aktsiateks eraldatud raha ja võlakirjade suhe on konservatiivne. See töötab tõesti hästi, kui teil on fondide jälgimiseks portfellihaldur.
Eluviisifondid hõlmavad aktsia- ja võlakirjafondide segu, mis aja jooksul ei muutu. Eluviisifondid võivad olla mõõdukad, agressiivsed või konservatiivsed.
Maksudega hallatavad fondid on investeerimisfondid, mille eesmärk on hoida maksustatavat kapitalikasumit pluss muud jaotused fondiomanikele väikseima protsendimääraga.
Tasakaalustatud fondid on need, mis investeerivad aktsiate ja võlakirjade kombinatsiooni. Nendes fondides on konservatiivne segu, mis koosneb peaaegu 60% aktsiatest ja tavaliselt ülejäänud võlakirjade eelsilõikamisest. Tasakaalustatud fondid on kasvu- ja tulufondide kombinatsioon. Need annavad praeguse sissetuleku ja suurema kasvu hiljem. Sellised investeerimisfondid on madala või mõõduka stabiilsusega. Veelgi ühtlasema kiilu saavutamisel lubavad nad mõõdukat investeerimisfondide tootlust, ehkki investoril on teatav risk.
Tulufondid on investeerimisfondid, mis investeerivad fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse, saades sellega regulaarse sissetuleku. Kuigi see on stabiilne võimalus, pole see ka ilma riskideta. Tulufondide intressimäärad on teatud määral tundlikud.
Ava või sulge: palju valikuid
Sulge fondil on fikseeritud aktsiaid, mis on käibel ja tegutsevad tähtajaliselt umbes kümme aastat. Sellised fondid on avatud ainult piiratud aja jooksul ja nendega kaubeldakse börsil kindlaksmääratud lunastamisperioodiga. Avatud fonde saab märkimiseks kogu aasta vältel. Erinevalt sulgemata fondidest ei ole neid börsil noteeritud. Need on avatud fondid, kuna investoritel on paindlikkus oma investeeringut igal ajal osta või müüa.
Võimaluste maailma avamine: erinevad avatud fondid
Võlgade / tulude skeemid on sellised, kus suur osa investeeritavast fondist suunatakse võlakirjade, valitsuse väärtpaberite ja võlainstrumentide kaudu. Kapitali kallinemine on madal aktsiafondide osas. Seda tüüpi investeerimisfondidega on seotud väike risk, kuid ka tootlus on madal.
Rahaturu investeerimisfondide skeemid on suunatud kapitali säilitamisele, mille kaudu saavutatakse kasum, kuna seda tüüpi fondide intressimäärad on kõrgemad kui pangahoiustel. Need fondid kujutavad endast vähem riski ja on väga likviidsed. Need fondid sobivad ideaalselt investoritele, kes soovivad paremaid võimalusi oodates lühiajalisi instrumente. Mõistlik tootlus on nende fondide USP.
Aktsia- või kasvufondid on jaeinvestorite seas populaarsed investeerimisfondid. Lühiajaliselt võib see olla kõrge riskiga investeering, kuid pikaajalises perspektiivis ei korva seda enam. Pikaajaliste hüvede saamiseks on see parim avatud fond.
Indeksiskeemid järgivad passiivseid investeerimisstrateegiaid ja võrdlusindekseid nagu Sensex ja Nifty. Teist tüüpi tähtajatud fondid on valdkondlikud fondid, mis on investeeritud konkreetsetesse sektoritesse, nagu IT, farmaatsiatooted, või kapitalituru segmentidesse, näiteks väikestesse, keskmistesse ja suurtesse ettevõtetesse. Riskid on suured, kuid sama on ka tootlusega.
Teist tüüpi tähtajatud skeemid on maksusääst, mis pakuvad pikaajalisi võimalusi ja maksusoodustusi. Aktsiaga seotud hoiustamisskeemidel on nende periood 3-aastane lukk.
Tasakaalustatud fondid on teatud tüüpi tähtajatud fondid, et nautida kasvu ja sissetulekut regulaarsete intervallidega ning sobivad ideaalselt investoritele, kes on ettevaatlikud ja võtavad siiski riski.
Investeerimislünga turvaline sulgemine: sulgege lõppenud investeerimisfondide skeemid
Suletud investeerimisfondid on need, mille tähtajaga on investorid ja investorid saavad uue fondi pakkumise perioodil investeerida ainult piiratud aja jooksul. Need on kaitsvad investeerimisfondid, mis investeerivad ja valvavad samal ajal kapitali. Suletud investeerimisfond on kapitali kaitse. Seda tüüpi fondides on põhisumma tagatud, samal ajal kui mõistlik tulu on tagatud. Investeerimine kvaliteetsetesse fikseeritud tulumääraga väärtpaberitesse, millel on piiratud risk aktsiatega, on selle investeerimisfondi teine eripära.
Fikseeritud tähtajaga plaanid või FMP-d on spetsiifilise tähtajaga investeerimisfondide skeemid. Skeemid hõlmavad võlainstrumente, mille tähtpäev saabub vastavalt konkreetsele ajavahemikule ja mis teenivad portfellis olevate väärtpaberite intressikomponenti. Intressikomponenti nimetatakse kupongideks. Fikseeritud tähtajaga plaane juhitakse passiivselt ja selle skeemi kulud on madalamad kui aktiivselt juhitavate skeemide puhul.
Intervalli investeerimisfondid: mõlema maailma parimad
Tegutsedes avatud ja suletud skeemide kombinatsioonis, annavad need investoritele võimaluse kaubelda osakutega kindlaksmääratud intervallidega.
Investeerimisfondi haldamine: aktiivne versus passiivne eristamine
Aktiivselt hallatavad fondid tähendavad, et portfellihaldur üritab turu- või kaubanäitajaid edestada. Passiivne juhtimine hõlmab osalusi, kus väärtpaberid on loodud investeerimisfondide võrdlusindeksite tulemuslikkuse mõõtmiseks ja kordamiseks.
Üks omalaadne: eriotstarbelised fondid
Neid fonde seostatakse teatud mandaatidega, nagu sotsiaalsed põhjused, kaubad, kinnisvara ja nii edasi. Sellise investeerimisfondi näide on sotsiaalne või eetiline investeerimine, kus fond investeerib investeerimisfondidesse, mis edendavad keskkonnahooldust, inimõigusi ja kaasamist, vältides samal ajal kaitse-, sõjaväe-, hasartmängude- või alkohoolsete jookide tootmist.
Fondide fondid: suurem pilt
Need fondid investeerivad teistesse fondidesse ja on sarnased tasakaalustatud fondidega. Neil on kõrgem HTM võrreldes eraldiseisvate investeerimisfondidega.
Investeerimise filosoofia: palju lähenemisviise
Portfellihaldurid järgivad fondi investeerimiseesmärkide saavutamiseks erinevaid investeerimisfilosoofiaid ja -stiile. Erinevate investeerimisstiilidega fondid võimaldavad hajutada investeerimisviisist kaugemale ja on heaks vahendiks riski vähendamiseks.
- Ülalt-alla lähenemisviis: selline lähenemisviis investeerimisele vaatleb suuremat majanduspilti ja investeerib konkreetsetesse ettevõtetesse, mis näivad pikaajaliselt hästi toimivat.
- Alt-üles lähenemisviis: see keskendub konkreetsete ettevõtete valimisele, kes toimivad hästi, olenemata tööstuse ja / või majanduse olukorrast.
- Nende kahe segule järgnevad üldjuhul globaalse portfelli üle järelevalvet teostavad portfellihaldurid.
- Tehniline analüüs on järjekordne investeerimisstiil, mis tugineb varasematele turuandmetele, et tuvastada investeerimishindade suund.
Kogu maailmas: investeerimisfondid regioonide kaupa
Globaalsed või rahvusvahelised fondid on need, kus investor teeb investeeringu kõikjal maailmas. Nende fondide negatiivne külg on see, et nad on osa hästi tasakaalustatud portfellist, mis vähendab mitmekesistamise kaudu riske, kandes samal ajal riiklikke ja poliitilisi riske.
Sektorifondid on suunatud konkreetsetele majandussektoritele, sealhulgas tervishoid, rahandus ja biotehnoloogia. See on investeerimisfondide skeem, mis on äärmiselt riskantne ja sellest tulenevalt tohutult kasumlik.
Regionaalsed fondid keskenduvad teatud maailma piirkondadele, näiteks konkreetsele piirkonnale või rahvusele. Need investeerimisfondide aktsiad muudavad välisriikidesse investeerimise lihtsamaks, kuid peate olema valmis suure protsendilise kaotuse jaoks. Selle põhjuseks on asjaolu, et kohalikel teguritel on selliste investeerimisfondide saatuse üle otsustamisel väga suur mõju. Poliitilisest juhtimisest majandusliku staatuseni mõjutab piirkonna dünaamika investeerimisfondi ja sellest teenitud raha.
Järeldus
Rob Chernow ütles, et parim osa investeerimisfondide kohta on see, et nad pakuvad turvalisust ja mitmekesistamist, kuid ei pruugi pakkuda mitmekesistamist ega turvalisust.
Paljud analüütikud on rääkinud sellest, kuidas investeerimisfondid on riskide alla sattunud ja pakkumisdokument on oluline kaalutlus. Investeerimisfondidel on riski ja tulu vahetamine, mida suurem on risk, seda suurem on tasu.
Ainus trikk on riski minimeerimine ja kasumi maksimeerimine. Kuid saak on see, et tasu on võimalik ainult siis, kui on oht. Investeerimisfondid on investeerimisvorm, mis on sama riskantne kui futuuridega kauplemine … ainus erinevus on see, et usaldate kapitali portfellihaldurile, kes on kvalifitseeritud professionaal, kes on võimeline preemiaid saama ilma riske kandmata. Õige investeerimisfondi valimine ja investeerimisfondidesse investeerimise viisid võivad avaldada viivitamatut ja pikaajalist finantsmõju. Sularaha on fakt, aga kasum on arvamus. Investeerimisfondid muudavad selle arvamuse kindlaks.
Soovitatav artikkel
Siin on mõned artiklid, mis aitavad teil investeerimisfondi kohta üksikasjalikumat teavet saada, nii et lihtsalt minge lingi kaudu
- 10 olulise omadusega kauplemist peaksid kõik kasutama
- Investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide erinevused
- Finantsharidus on teie parim investeering
- Finantsplaneerimise kliendijuhend
- Futuuride kauplemine