Finantsplaneerija äriplaan
Ei saa eitada asjaolu, et rahandusspetsialistid armastavad oma tööd. Finantsplaneerimise teenused on viiendal kohal juhtiva veebipõhise tööportaali 200 karjääri uuringus. Finantsplaneerija äriplaan on 107 222 dollari väärtuses ülaosas keskmise teenitud aastase sissetuleku edetabelis ning lisaks peamistele finantsplaneerija karjääri kriteeriumitele, nagu palkamisväljavaated, madal stress ja töökeskkond.
Järgmise kolme aastakümne jooksul kantakse beebibuumi põlvkonnalt aastatuhandetesse üle rohkem kui 30 triljonit dollarit. Võite olla üks neist, kes aitab tal seda hallata. Finantstoodete tööstus kasvab hüppeliselt ja areneb pidevalt. Kui see on üks valdkond, milles olete kirglik, leiate siit mõned näpunäited, mille abil saate luua edukaid finantsplaneerija karjääre.
Finantsplaneerija äriplaani 6 parimat näpunäidet
1. Hallake oma finantsplaneerija karjääri nagu äriplaan
Sõltumata sellest, kas olete seotud mõne kindla ettevõtte, ainult tasuliste nõustajate või sõltumatu finantsplaneerijaga, on teie karjäär peaaegu nagu teie enda finantsplaneerija äriplaani haldamine. Ainult teie vastutate oma edu eest. Kui jalad üles, ei jälgi potentsiaalseid kliente või tulete hilja ja lahkute varakult, siis tõenäoliselt ei kipu ühtegi parima tootja auhinda. Saate ennast aidata, kui õpite oma ametit juhtima nagu finantsplaneerija äriplaan.
Võtke näiteks Steve, sõltumatu finantsplaneerija äriplaan, mis tegutseb väljaspool kontorit professionaalses hoones. Finantsplaneerija karjäär kasutab kõigi tema kohtumiste jälgimiseks kontaktihaldustarkvara ja nutitelefoni oma kontaktide kalendrisse sünkroonimiseks. Kasutatava tehnoloogiaga on ta alati kursis oma ajakavas.
-
Ajaplokid
Steve blokeerib nutitelefonis aega mitmesuguste tegevuste jaoks, mis hõlmavad hommikusi treeninguid kolmel päeval nädalas. Kuid ta on alati hommikul kell 9.00 selles kabinetis ja rassib minna.
Nagu enamikul teistel, on ka Steve'i energia hommikul kõige suurem. Nii lubab ta hommikul hommikul potentsiaalsetele klientidele helistada ja tagada, et tema strateegiaid rakendatakse selles osas õigesti.
-
Suurepärane teenindus
Steve pakub suurepärast teenust kõigile oma olemasolevatele klientidele. Tal on kindel aeg oma klientidele regulaarselt helistada. Ta helistab oma tippklientidele kolm päeva nädalas, et küsida, kas ta saab nende heaks midagi enamat teha.
-
Töötage nutikamalt
Steve suunab mõnikord kõnesid oma kõneposti, et oma töö õigeks ajaks lõpule viia. Tema energia on madalaim hilisel pärastlõunal ja see on aeg, mil ta kõne tagasi saab. Ta kohtub oma klientidega kaks korda nädalas isiklikult.
Nagu enamik meist, on ka Steve visuaalne inimene. Ta paneb kohtumistele värvikoodid. Ta kasutab rohelist turunduseks, klientide otsimiseks ja müügivihjete sulgemiseks, kollast kohtumiste jaoks, oranži võrgustike loomiseks ja kuninglikku sinist järelmeetmete ja ärijuhtimise jaoks.
Ja kes ei tea, nutikas käitumine loob klientidele suure mulje.
Soovitatavad kursused
- Online logistikahalduse koolitus
- Müügikoolituse kimp
- Täielik brändijuhtimise kursus
-
Sihtige oma turgu
Finantsplaneerija äriplaan peab olema edukas olenema palju tema kliendi teenindusstrateegiast. Mõistlik on nišiturul nullida või võib-olla kuni kolm sihtriiki. Üritades kõiki teenida, teenite lõpuks mitte ühtegi. Sihtgrupi määratlemine aitab teil teada saada, milliseid kliente te tegelikult teenindate. Saate nende psühholoogilisi ja demograafilisi üksikasju ning teavitate saatepartnereid teenindatava klientuuri kohta.
-
See teeb teid meeldejäävaks
Finantsplaneerija äriplaan, mis määratleb teie sihtturu, saate kliente paremini jahti pidada ja suurendab märkimisväärselt müügivihjete sulgemise võimalusi. Koostage oma sihtrühma profiil. Koostage loetelu klientide omadustest, mis teile kõige rohkem meeldivad. Tehke kindlaks nende sotsiaalmajanduslik rühm, geograafiline asukoht, vanus, sugu, sissetulek, haridus, amet ja muud sarnased asjad.
Steve keskendub näiteks väikese ajaga ettevõtjatele, kellel on 60 või vähem töötajat. Enamik tema kliente on teenindussektorist, nad on kasumlikud ja vajavad abi seoses oma ettevõtte pensioniskeemidega.
-
Sinu sõnum
Sihtimisprotsessi lõpuleviimiseks võite välja töötada 30-sekundilise liftikõne ja 10-sekundilise sissejuhatava kõne.
-
Hirmud
Kas hirm takistab teid sihtklientuuri kuulutamisest? Kas kardate, et oma sihtrühma kuulutades võite kaotada ettevõtte, sest te ei suuda kõiki rahuldada? Võite olla kindel, et oma sihtrühma määratledes saate siiski teha koostööd teiste klientidega. Ainult et olete nüüd kindla ala spetsialist.
-
Ole tuntud oma asjatundlikkuse poolest
Olles määratlenud oma sihtrühma, proovige luua oma kompetentsipiirkonnas maine, mis teid nendega seob. Seejärel saavad teie kliendid ja suunamispartnerid teie tööpiirkonna pildistada. Oma niši spetsialistina on mitmeid eeliseid ja konkurentsieeliseid. Allpool on mõned finantsplaneerija äriplaanid.
-
Turustage ennast paremini
Potentsiaalsetele klientidele pole vaja külma helistada. Nad tulevad nüüd teie juurde. Pidage meeles, et enamik kliente soovib oma probleemide lahendamiseks kvalifitseeritud ja teadmistega finantsplaneerijat.
-
Kliendid oleks eelmüügis
Kliendid, kes teavad teie erialast, sooviksid teid innukalt palgata. Kui nad ootamatult mõne ootamatu rikkuse kätte saavad, otsivad nad võimalusi raha investeerimiseks. Nad võivad soovida maksuplaneerimist, varahaldust või kinnisvara planeerimist. Tõenäoliselt ei koputa nad üldise finantsplaneerija äriplaani ustele, kui nad on oma vajaduste osas konkreetsed. Uute klientide leidmine on lihtsam, kui nad juba tunnevad teie teadmisi ja teadmisi.
-
Paremad võimalused
Saate võimaluse kirjutada, rääkida või kommenteerida väljakutseid, probleeme, uusi arenguid ja muid asju oma domeenis. Saate kutse valdkonnaüritustele, kus saate luua võrgustiku teiste rahandusspetsialistidega. Kujutage ette oma ideid, mida tunnustavad tööstuse juhid.
-
Parandage lähisuhet
Näidake oma oskusi ja saate oma lähedast suhet parandada. Saate oma turunduseelarvest kõrgemat tulu ja vähendate ka klientide omandamiskulusid.
-
Suurendage suunamiste arvu
Teie asjatundlikkus loob maine ja suurendab kliendi lojaalsust. See võib märkimisväärselt suurendada klientide suunamist.
-
Piirata konkurente
Võite oma domeenis konkurente piirata, kuna teid peetakse planeerijaks, kes aitab kliente nende ainulaadsete vajaduste rahuldamisel. See loob teie kaubamärgi maine ja tugevdab teie positsiooni teie domeeni ühe parimate seas.
-
Investeerige iseendasse
Finantsplaneerija äriplaanina on teie ülesanne aidata inimestel investeerida rikkust genereerivatesse instrumentidesse nagu investeerimisfondid, aktsiad, võlakirjad jne. Aga kuidas siis iseendasse investeerimisega?
Millised on teie nädalavahetuse tegevused? Kas vaatate liiga palju telerit ja ei kasuta seda aega enda paremaks muutmiseks? Finantsplaneerija karjääri edendamiseks võite kasutada aega lugemiseks ja teadmiste saamiseks. Mida uuem olete selle elukutse omandaja, seda rohkem peate investeerima oskuste arendamisse.
-
Tervis ja fitness
Kas tegutsete oma parimaga? Mida teete selle tagamiseks? Kas olete alustanud treeningurutiini? Kas peate looma tervise- ja spordieesmärgid? Terves kehas olev mõistus võib olla enamiku inimeste jaoks eeskuju.
-
Haridus
Koolituskursustel, töötubades ja seminaridel peate olema kursis kõigi arengutega rahanduses ja majanduses. Millistel konverentsidel saate osaleda, kus saate oma usutunnistusega suhelda? Kõrgete saavutuste saavutajate seltsis saate natuke energiat maha kulutada. Õppimine on pidev protsess, mille abil saate teid, uusi kliente.
-
Volikirjad
Millist tõendit vajate oma usaldusväärsuse pitseriks? Milliseid lisateenuseid saate koos lisatud mandaatidega pakkuda? Kuidas saab spetsiaalne kraad või diplom teid karjääris aidata? Uuendatud volikirjadega spetsialistid teenivad investorite seas suuremat lugupidamist.
-
Võrgustik, kohtuge inimestega
Enamik finantsplaneerija äriplaane on koormatud äriplaani igapäevase haldamisega. Nad veedavad peaaegu kogu oma aja telefonikõnedele ja e-kirjadele vastamisele ning kohtumiste, paberimajanduse ja muude sarnaste toimingute eest hoolitsemisele. Paljud neist maandavad uusi kliente lihtsalt juhuslikult. Vaevalt nad võrkude loomisega tegelevad. Tegelikult viibivad paljud neist oma kontoris ilma kliendisuhtluseta päevi.
Võrgustike loomine ja uute potentsiaalsete klientidega kohtumine on sageli eduka finantsplaneerija karjääri võti. Saate osaleda võrguüritustel ja planeerida kohtumisi oma olemasolevate klientidega. Uus finantsplaneerija äriplaan ei saa realiseeruda õhukesest õhust, kui olete kogu päeva paberimajanduses. Tehke kindlaks, kuhu teie sihtkliendid kogunevad, ja proovige siis nendega regulaarselt suhelda. Strateegia peaks olema keskendunud, mitte katse-eksituse süsteem.
Minge tagasi eespool punkti 2 juurde ja uurige, milliseid ühendusi teie kliendid sageli külastavad. Astuge samm edasi ja võtke osa neist organisatsioonidest. Vabatahtlik nende tegevuse jaoks. Liituge komiteega ja looge suhteid.
Suurim viga, mida enamik finantsplaneerijaid teeb, on see, et nad loobuvad võrgustumisest pärast korra või kaks üritusel osalemist. Eduka suunamisstrateegia väljatöötamine võtab aega. Kuid olge keskendunud ja ärge minge igale linnas toimuvale võrgusündmusele. Tehke kindlaks kaks või kolm organisatsiooni, mis teenivad teie huvides kõige paremini.
Võrgustikuüritusel olles proovige luua strateegilisi liite. Kes võivad olla teie head pöördumispartnerid? Näiteks Steve kuulub turundusspetsialistide organisatsiooni. Ta osaleb regulaarselt koosolekutel ja saab teiste liikmete soovitusi. Ta omakorda suunab nad oma klientidele, kui ja millal on nõue. Aja jooksul on Steve ehitanud tugeva turundusjuhtide, brändinõustajate, reklaamijuhtide ja sarnaste spetsialistide võrgustiku.
-
Looge meeskond, ärge minge soolo
Meeskonnas töötades on suurem vabadus. Kõike üksi ei saa. Küsige endalt järgmised küsimused: Mis juhtub, kui teie praktika on keskendunud ainult teile? Mis saab, kui ettevõte ei saa ilma teieta hakkama? Mis tunne on, kui te ei saa puhkust võtta, isegi mitte kord aastas?
Paljud finantsplaneerijad eelistavad minna soolole ja seista vastu meeskonnapõhisele nõustamisteenusele. Sellise suhtumise taga on mitu põhjust, näiteks vastumeelsus kontrolli alt loobumiseks, mure selle pärast, et assistendi palkamine võib olla liiga kallis, ja üksildase rangersündroomi sündroom, st teha kõike üksi, juhendades superstaari ego.
Finantsplaneerija eelised
Siin on mõned finantsplaneerija eelised:
- Alguses meeskonnakeskkonnas teenindatud kliendid muutuvad sinust vähem sõltuvaks.
- Finantsplaneerijana on teil rohkem tasakaalu ja vähem stressi.
- Saate aega klientidega kohtumiseks ja võrgustikuks, et leida rohkem müügivihjeid.
- Teie praktika muutub palju lihtsamaks, kuna kliendid ei pea sõltuma ühest superstaarist.
Finantsplaneerija puudused
Siin on mõned finantsplaneerija puudused:
- Pikka nädalavahetust puhkust võtta ei saa, sest äri keerleb teie ümber.
- Ühe professionaali ümber ehitatud tooteid ja teenuseid on keeruline müüa.
- Kogu selle töömahuga ei saa võrku luua.
- Kui äri on keeruline puhkust võtta, siis see peatub.
Meeskonna loomine
Siit saate teada, kuidas saate moodustada meeskonna oma finantsnõustamisteenuste jaoks.
- Looge pakutavate teenuste bränd. Pange kirja visioon ja missiooni kirjeldus. Looge brändisilt, mis kajastaks seda, mida teete kõige paremini ja kes on teie sihtkliendid.
- Veenduge, et meeskonna kontseptsioon kantakse üle ka reklaamimisele ja turule.
- Kirjutage välja protseduurid, selgitades, kuidas kõike tehakse, pakkudes samal ajal oma klientidele teenuseid.
- Määratlege oma finantsplaneerija äriplaanis osalejate rollid ja vastutus. Iga teie organisatsiooni töötaja peaks olema teadlik oma vastavast ametijuhendist. Võite pakkuda oma töötajatele finantsplaneerija karjääri juhendamist, et nad teie ettevõttes õitsele läheksid. Veenduge, et kliendid kohtuvad teie ettevõtte esindajatega.
- Kui see on võimalik, proovige oma ettevõtet enda järel mitte nimetada. Hea väljumisstrateegia sõltub meeskonna lähenemisest ja kui ettevõttel on teie nimi, siis peate selle juurde jääma. Näiteks mis mulje jääb kliendist, kui „Steve and Co” -l pole Steve'i selles? Midagi sobivam on „üldine finantsnõustamisteenus”. Teie kliendid peavad tundma teie ettevõttesse kuulumist.
Lõppsõnad
Kõik me oleme võimelised elus edu saavutama. Kuid küsimus on selles, kas me oleme nõus selle eesmärgi nimel väsimatult pingutama. Jõukaks saamiseks on vaja teadmisi ja rasket tööd. Edukad finantsplaneerijad on valmis selleks, mida keskmised nõustajad ei pruugi soovida. See on nii lihtne.
Soovitusartiklid
See on juhend finantsplaneerija äriplaanile. Siin on arutatud finantsplaneerija äriplaani 6 parimat näpunäidet koos eeliste ja puudustega -
- Rikkusehalduse tähtsused Indias - tohutu populaarsus
- Suurimad erinevused investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel
- Kuidas saada finantsnõustajaks? (Määratlus, roll, leidmine)
- Kas soovite kirjutada äriplaani - keskenduge neile imelistele näpunäidetele
- 10 tõhusat ettevõtluse arendamise strateegiat (plaan)