Erinevus investeerimisfondide ja börsil kaubeldavate fondide vahel
Investeerimisfond on professionaalselt hallatav investeerimisvahend, mis on loodud mitme investori raha koondamise kaudu mitmesugustesse väärtpaberitesse, näiteks aktsiatesse, võlakirjadesse, rahaturuinstrumentidesse ja muudesse varadesse investeerimiseks. Selle vahendi kaudu pääsevad väikesed või üksikud investorid väärtpaberiturgudele või varade turule, vähendades samas riski odavama ja kiirema mitmekesistamise, mastaabisäästu ja professionaalsete rahahaldurite teadmiste kaudu. nüüd arutame investeerimisfondi vs börsil kaubeldavat fondi.
Mitmekesistamise eeliste mõistmiseks eeldage, et ühe investeerimisfondide portfelli aktsiatel läheb halvasti, samal ajal kui teisel aktsiatel läheb väga hästi. Riski maandatakse, kuna ühe aktsia kahjumid võidakse tühistada / vähendada teise aktsia kasumitega. Nii on teil parem investeerida investeerimisfondi, mitte investeerida ühte või mitmesse aktsiaportfelli aktsiatesse.
Keskmisel investeerimisfondil on sadu väärtpabereid, seega saavad investorid kasu erinevate väärtpaberite kapitali kasvutulust oma proportsionaalse osa kaudu, mis ei oleks fondipiirangute tõttu igasse nimetatud väärtpaberisse individuaalse investeerimise korral võimalik. Investeerimisfondi osakud ostetakse investeerimisfondi müüva fondivalitseja kaudu.
Börsil kaubeldavad fondid (ETF-id) on börsil kaubeldavate investeerimisfondide laiendus nagu ettevõtte aktsiad, andes investorile paindlikkuse päevas kauplemistundidel lühikese võlakirja ostmiseks või marginaali ostmiseks. ETF-i aktsiaid saab osta maakleri vahendusel.
Investeerimisfond vs börsil kaubeldavate fondide infograafika
Allpool on toodud 5 peamist erinevust investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel 
Peamine erinevus investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel
Nii investeerimisfond kui börsil kaubeldav fond on turul populaarsed valikud; arutagem mõnda peamist erinevust investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel:
- Erinevalt investeerimisfondidest kaubeldakse ETF-idega avalikul börsil. Seega saab sarnaselt riigiettevõtete aktsiatega ka ETF-i aktsiaid investorite vahel võõrandada, osta või müüa
- Investeerimisfondide osakud ostetakse fondidest otse ühe puhasväärtuse väärtusega, mis on fikseeritud päevasel kauplemistunnil. ETF-i aktsiaid saate osta ja müüa igal ajal kauplemistundide ajal ning turg otsustab hinna igal ajal, lähtudes nõudluse-pakkumise dünaamikast. Seetõttu muutub ETF-i osakute hind kogu kauplemistundide vältel, pakkudes reaalajas hinnakujundust ja paremat kontrolli teie tehingu hinna üle
- Nende loomise ja tagasivõtmise viisi tõttu maksavad ETF-id kapitalikasumi makse ainult siis, kui investor müüb fondi. Seevastu investeerimisfondid peavad kapitali juurdekasvu maksu tasuma iga kord, kui aktsiatega kaubeldakse. Seega on investeerimisfondi maksukohustus suurem kui ETF-iga
- Investeerimisfondi osakute ostmise või müügi tehingukulud on null. Kuid ETF-ide tehingukulud on seotud pakkumise-müügi hajutamise vormis sarnaselt teiste börsil kaubeldavate aktsiatega
- Enamiku investeerimisfondide investeerimisperiood on minimaalselt 90 päeva ja need määravad trahvi juhuks, kui investor soovib oma osaluse enne lukustusperioodi likvideerida. Kuna ETF-id on börsil kaubeldavad, saate kauplemistundidel kaubelda oma osakuga teiste investoritega valitseva turuhinnaga. Minimaalset hoidmisperioodi ei ole
- Nagu aktsiaseltside aktsiaid, saab ka ETF-i aktsiaid müüa lühikese ajaga või osta tagatisel. ETF-e saab seega kasutada maandamiseks, sularaha tasakaalustamiseks või arbitraažiks
- Erinevalt ETFidest annavad investeerimisfondid teile võimaluse eelistada automaatseid investeeringuid ja väljamakseid vastavalt oma eelistustele
- Enamikul investeerimisfondide valitsejatel on iseseisvus valida oma investeeringud ja hallata aktiivselt oma portfelli, et ületada nende indeksit. Enamik ETF-e on indeksifondid ja neid haldavad passiivselt spetsialistid, kus nad püüavad jälgida jälgitava indeksi liikumisi ja tulusid, hoides samasugust portfelli nagu indeksil
Võrdlustabel investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel
Allpool on võrreldav tabel investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi vahel
| Investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi võrdluse alus | Investeerimisfond | Börsil kaubeldavad fondid |
| Kulutõhususe | Võrdlemisi kõrge, kuna neid hallatakse aktiivselt suure kauplemisaktiivsuse ja tehingute mahuga, mis nõuab suuremaid teenustasusid ja vahendustasusid | Võrdlemisi madalam, kuna need on tavaliselt passiivselt juhitavad indeksifondid |
| Maksutõhusus | Võrdlemisi rohkem maksukohustusi | Paku kapitalitulu maksusoodustusi nende loomise ja tagasivõtmise viisi tõttu |
| Minimaalne investeering | Enamiku investeerimisfondide minimaalne investeerimislimiit on määratletud nende tingimustes. See summa on suurem kui fondi ühe osaku puhasväärtus (NAV) | ETF-e ei piira ükski minimaalne investeering. Võite olla ETF-i investor, ostes vaid ühe fondi osaku |
| Likviidsus | Investeerimisfondide likviidsus on suhteliselt madalam | ETF-ide likviidsus on kõrgem ja nende likviidsus on seotud indeksi kaasatud aktsiate likviidsusega |
| Maakleri konto | Investorid ei pea investeerimisfondi investeerimiseks maaklerikonto avama | Vahetuskonto on vajalik ETF-i osakute börsil kauplemiseks |
Lõplikud mõtted-
Investeerimisfond vs börsil kaubeldav fond pakub sarnaseid investeerimisvõimalusi väikeinvestoritele, keda takistavad fondid ja asjatundlikkus, kui nad investeerivad individuaalselt suurde hajutatud varaportfelli, sealhulgas aktsiad, võlakirjad, kaubad jne. Mõlemad investeerimisfondid vs börsil kaubeldav fond, mida investeerimisvahendid pakuvad suured mitmekesistamise eelised parema tulu näol madalama hinnaga. Nii investeerimisfond kui ka börsil kaubeldav fond pakub laias valikus investeerimisvõimalusi ja vastavalt teie eelistustele saate investeerida üldjoontes nagu turufondis või kitsalt nagu sektorifond. Lisaks haldavad mõlemat investeerimisvahendit professionaalsed portfellihaldurid, kes pakuvad teile oma teadmisi ja säästavad teie aega ja vaeva.
Kuid ETF-id pakuvad investeerimisfondide ees mitmeid eeliseid, näiteks madalam minimaalne investeering, suurem kontroll hinna üle, väiksem kapitalikasumi maksusoodustus, kauplemise lihtsus, madalam komisjonitasude ja haldustasude kaasatus ning puhtamad ülekandevõimalused, vahetades ühe investeerimisühingu teise. Lisaks pakuvad ETF-id suuremat investeerimispaindlikkust, kuna nendega kaasnevad mitmed uuendused oma kauplemisstrateegias, näiteks stiilsed ETFid, pöörd-ETFid, riikide ETFid jne, mis pakuvad suuremat võimalust oma konkreetsete rahaliste eesmärkide saavutamiseks.
Siiski jääb küsimus, kas ETF on parem investeerimisfondidest või vastupidi. See sõltub suuresti investori eelistusest. Kui investor eelistab väiksemat minimaalset investeeringut, valib ta ETF-i. Kui ta soovib korduvaid automaattehinguid, peaks ta minema investeerimisfondidesse. Kui ta soovib hinnakujunduse üle kontrolli saada, peaks ta otsima ETF-i. Kui ta ei soovi maaklerikonto avamise ja pidamise vaeva, peaks ta valima investeerimisfondi. Kui ta otsib madalama riskiga indeksifondi, võiks ETF olla sobivam investeering.
Soovitatav artikkel
See on juhend investeerimisfondi ja börsil kaubeldava fondi suurimate erinevuste vahel. Siin käsitleme ka investeerimisfondi vs börsil kaubeldava fondi peamisi erinevusi infograafikaga ja võrdlustabelit. Võite vaadata ka järgmisi artikleid -
- Ostmine vs liising
- 10 asja, mida peaksite investeerimisfondide kohta teadma
- Pikaajaline vs lühiajaline kapitali kasv
- Investeerimisfondi erinevad tüübid
- ETF vs indeksifondid: hämmastavad funktsioonid