Varahaldus vs varahaldus - 7 parimat erinevust, mida teada

Varahalduse ja varahalduse erinevus

Varahaldus tähendab selliste varade haldamist, mis võivad hõlmata investeeringuid nagu omakapital, fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, kinnisvara, globaalsed investeeringud jne. Varahaldusettevõtted tegelevad kliendi varade võimalikult suure tootlusega. Varahaldus tähendab kliendi kõigi rahaliste aspektide järelevalvet ning võib hõlmata varade, maksude, kinnisvara, rahavoogude ja igasuguse muu rahakasutuse võimalikku haldamist. Varahaldus hõlmab seega varahaldust ja võtab kliendi rahaasjadest tervikliku ülevaate. Investorid peavad oma nõudmiste põhjal otsustama, kas nad vajavad varahaldusettevõtte või varahaldusettevõtte või mõlema teenuseid.

Varahaldus vs varahaldusinfograafika

Allpool on toodud 7 peamist erinevust varahalduse ja varahalduse vahel:

Peamised erinevused varahaldus vs varahaldus

Nii varahaldus kui varahaldus on turul populaarsed valikud; arutame mõnda peamist erinevust varahalduse ja varahalduse vahel:

Varahaldushaldurid haldavad üksikisiku / asutuse investeeringuid nagu aktsiad, fikseeritud tulumääraga väärtpaberid, kinnisvara ja muud varad, varahaldurid aga haldavad üksikisiku / asutuse kõiki rahalisi aspekte, sealhulgas varahaldus, maksuplaneerimine, haridus, pärand ja kinnisvara planeerimine, sularaha voolu planeerimine, kindlustus, heategevuslikud sissemaksed, pensionipõlve planeerimine
Varahaldurite eesmärk on maksimeerida kliendi investeeringutelt saadavat tulu, samas kui varahaldurite eesmärk on tasakaalustada kliendi raha võimalikku kasutamist vara rikkuse säilitamiseks ja maksimeerimiseks pikaajaliselt finants- ja investeerimisstrateegiate, raamatupidamis- ja maksupõhiste lähenemisviiside ning juriidilise ja kinnisvara planeerimise kaudu.
Varahaldusettevõtted pakuvad enamasti majasiseseid tooteid ning nende lähenemisviis on kitsam ja keerukam, kuna nad on peamiselt investeerimisasjatundjad ja turule lähemal. Varahaldurid on mo.
uuendage protsessi ja otsige sünergiakasvu finantsekspertide, kliendi advokaadi, raamatupidaja, kindlustusagendi ja teiste panuste kooskõlastamise kaudu.
Varahaldusettevõtted registreeritakse tavaliselt vahendajatena ja nad peavad pakkuma ainult klientidele „sobivaid“ investeerimistooteid, samal ajal kui varahaldurid on registreeritud investeerimisnõustajatena ja neil on „usaldusisik“ või juriidiline vastutus kliendi finantshuvide esitamise eest Nende oma.
Varahalduskompensatsioon on olnud traditsiooniliselt komisjonipõhine, ehkki ettevõtted on üleminekul üha enam hallatavate varade tasupõhisele mudelile. Varahalduse hüvitis on traditsiooniliselt olnud kinnipeetava tasu suurune tasu koos hallatavate varade tasuga.
Varahaldurid nõustavad varade jaotamist, uusi investeerimisvõimalusi, riski-tulude analüüsi, portfelli strateegia koostamist jms. Seega on varahaldus mures ainult parima võimaluse pärast oma raha investeerimiseks ja haldamiseks, samal ajal kui kliendi muud finantsküsimused nagu maksuplaneerimine, rahavoogude planeerimine, kinnisvara planeerimine jms jäetakse kliendi enda teada.
Varahaldushaldurite eesmärk on nii investorite jõukuse kasvatamine kui ka nõuanne edaspidiseks kavandamiseks. Varahaldusteenus on eriti kasulik neile, kes lähevad pensionile, abistamaks neid tulevastes rahalistes nõuetes.

Varahaldus vs varahaldus - võrdlustabel

Vaatame varahalduse ja varahalduse võrdlust:

Kriteeriumid	Varahaldus	Varahaldus
Tähendus	Viitab kliendi kõigi rahaliste aspektide haldamisele.	Viitab kliendi vara haldamisele.
Fookus	Laiem fookus hõlmab varahaldust ja finantsplaneerimist.	Kitsam fookus, varahalduse alamhulk.
Funktsioonid	Hõlmake investeeringute / varade ja portfellide haldamist, maksuplaneerimist, hariduse kavandamist, pärandvara planeerimist, kinnisvara planeerimist, kindlustust, heategevuslikku panust, pensionipõlve kavandamist.	Kaasa investeeringute / varade haldamine - varasemate ja praeguste andmete analüüsimine, riski-tulu analüüs, prognoosimine, varahaldusstrateegia väljatöötamine, „sobivate“ varade tuvastamine.
Registreerimine	Tavaliselt registreeritakse investeerimisnõustajatena.	Tavaliselt registreeritakse vahendajatena.
Vastutus	"Usaldusisiku" kohustus panna kliendi huvi enda ette.	Kohustuslik pakkuda kliendi jaoks sobivaid tooteid.
Juhtimisviis	Protsessipõhine lähenemisviis hõlmab finantsekspertide, juristide, raamatupidajate, kindlustusagentide ja teiste finantsjuhtimiseks vajalike erialade sisendite kooskõlastamist.	Keerukam ja loomingulisem lähenemisviis, kuna varahaldurid pakuvad enamasti ettevõttesiseseid tooteid oma finantsteadmiste ja otsese turul osalemise kaudu.
Hüvitise maksmise tingimused	Kinnipeetav teenustasu koos valitsemisel oleva varaga, mis toetab soovituste erapooletust.	Tavaliselt teenustasu toote müügi eest, mis võib põhjustada huvide konflikti.

Järeldus - varahaldus vs varahaldus

Inimesed kasutavad mõisteid varahaldus või varahaldus sageli vaheldumisi, kuid nende kahe vahel on olulised erinevused. Ehkki mõlemat kasutatakse rahaliste ressursside haldamiseks ja suurendamiseks, võivad teenuse kasutajad küsida finantsteadmisi lisaks oma investeeringutele. Varahaldusettevõtted aitavad investoritel oma vara hallata, pakkudes nõuandeid kliendi jaoks sobivate varade tuvastamiseks mineviku ja praeguste suundumuste analüüsi, riski-tulu analüüsi, strateegia sõnastamise ja komisjonitasu eest sobivate prognooside koostamise kaudu.

Varahaldus on terviklikum finantsjuhtimisteenus, mis pakub abi kliendi kõigi rahaliste aspektide lahendamisel ning hõlmab varahaldust, finantsplaneerimist, maksuplaneerimist, pensioniplaneerimist ja kinnisvara planeerimist. Investor, kes otsib sellist kõikehõlmavat teenust, võib pigem kalduda püsisuhete loomiseks varahaldusettevõttega, selle asemel et loota ainult varahalduritele. Mõned fondivalitsejad pakuvad ka pangateenuseid ja juhendab heategevuslikku tegevust.

Muidugi on varahaldus kallim ja hõlmab haldustasu koos hallatava vara tasuga. Vaatamata sellele on teenusekasutajate jaoks vähem keeruline lähenemisviis, kus üks juht koordineerib finantsekspertide, juristide, raamatupidajate, kindlustusagentide ja teiste panuseid, mida on vaja kliendi praeguste ja tulevaste rahaliste vajaduste kavandamiseks. Varahalduse juhid aitavad prioritiseerida.

Kui vajate abi ainult oma investeeringute tegemisel, vajaksite varahalduri teenuseid, kui aga soovite, et keegi lisaks varahaldusele aitaks teid ka pikaajalise finantsplaneerimisega seotud küsimustes, oleks teil vaja varahaldurit.

Kuigi me kõik oma elu jooksul raha teenimise nimel töötame, on sama oluline ka seda raha hästi hallata, et saavutada oma rahalised eesmärgid sujuvalt. Sama kehtib ka organisatsioonide kohta. Rahahaldus on eriti oluline nende inimeste jaoks, kellel pole finantsteadmisi. Üksikisikud / asutused saavad nendes küsimustes nõuda rahandusspetsialiste. Investorid saavad kasutada kahte tüüpi privaatpangandusteenuseid. varahaldus vs varahaldus.

Soovitatavad artiklid

See on juhend peamiseks erinevuseks varahalduse ja varahalduse vahel. Siin käsitleme ka varahalduse vs varahalduse peamisi erinevusi infograafika ja võrdlustabeliga. Võite lisateabe saamiseks vaadata ka järgmisi artikleid -